南宫体育华投资项目泰证券吴海：TAMP平台打造全面投资解决方案 推动买方投顾业务持续发展

发布时间：2023-11-26 10:56:51 丨 浏览次数：

　　新华财经重庆11月26日电 “迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”25日在重庆江北嘴隆重开幕。金融产品部产品创新团队负责人吴海在发表主题演讲中指出，全托资产管理服务平台（下称“TAMP平台”）旨在帮助投顾更有效地管理客户和资产，提供广泛的投资解决方案。随着买方投顾业务的发展，TAMP平台在运营和投研方面都变得越来越重要。

　　吴海指出，TAMP平台旨在更有效地帮助投顾管理客户及客户资产，它的功能不仅局限于构建基金组合或ETF组合等投资方面，还包括更广泛的投资解决方案。更重要的是，通过使用TAMP平台，投顾可以节省大量时间，将精力集中在更有附加值的工作上，而不是处理繁琐的事务性工作。这种系统化不仅在投研方面，而且在运营方面也变得越来越重要。

　　对于TAMP平台的建设，吴海认为，其核心功能包括客户关系管理系统（CRM）、文件管理系统、组合管理系统和账单系统等模块。这些模块对于投顾的日常工作和客户资产管理至关重要。特别是CRM系统，它可以帮助投顾更好地了解客户需求，提供个性化服务，并建立长期关系南宫体育。

　　观察海外市场，TAMP平台的产业链分工越来越精细，各种创新功能不断涌现。吴海表示，TAMP平台模块的细分发展与买方投顾业务模式的确立与成熟密切相关——各机构明确自身在买方投顾业务链条中的定位后，会更加细分风格倾向，并逐渐孕育出以TAMP平台为标志的买方投顾系统平台大发展。

　　目前，国内市场尚未发展出适合TAMP平台生存的商业模式，主要功能仍集中在投顾管理及销售组织方面。吴海认为，买方投顾业务的发展是TAMP平台产生的原因，两者的因果关系不能颠倒南宫体育，只有当买方投顾的业务模式确立后，特别是拥有一定数量具备资产配置职能的投资顾问人员后，TAMP平台将会进入快速发展期。

　　吴海指出，要推动TAMP平台的发展，市场需要关注一些重要的趋势。首先，需要明确自己的客户群体，以便更好地了解他们的需求并提供针对性的解决方案。其次，需要像重视“客户解决方案”一样重视“投顾解决方案”，根据投顾的服务场景来整合相应模块，并提供场景式的TAMP平台服务。此外，还应关注社交化、网络化趋势，并利用平台技术改善获客及投后服务等问题投资项目。

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　　吴海表示，TAMP平台的发展需要全市场各家机构充分理解并积极参与买方投顾的业务实践中去，开放协作，不断创新和适应买方投顾业务模式带来的变化，推动财富管理市场转型发展。

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　　2023财富管理转型发展论坛由中国经济信息社、重庆市江北区人民政府和重庆江北嘴中央商务区管理委员会共同主办；新华财经（国家金融信息平台）西部中心、重庆市江北区金融办和重庆江北嘴中央商务区管委办共同承办；易方达基金、东方证券、中欧财富、盈米基金为联合协办单位。