中融信托产品违约波及多家上市公司另有近百家上市公司被投资者追问是否认购中融信托产品

发布时间：2023-08-16 07:53:02 丨 浏览次数：

　　近日，中融信托兑付危机事件持续发酵，于本周在资本市场上形成影响 。8月11日晚间，上市公司金博股份（688598）、南都物业（603506）发布中融信托产品逾期兑付的相关公告。本周一，南都物业、金博股份分别以-6.24%和-7.10%跳空大跌开盘，之后一直处于绿盘震荡之中。15日，二者股价仍继续下跌。

　　另一个被拖下水的是中融信托大股东经纬纺机（000666），直接跌停价开盘，短暂开板后继续跌停收盘。值得注意的是，恒天集团通过直接和间接持有经纬纺机54%股权。

　　8月5日，咸亨国际（605056）也曾公告，公司购买的中融-丰盈176号集合资金股权投资信托计划剩余本金257.06万元及投资收益尚未收回，该产品的受托方正是中融信托。

　　8月14日，中融信托在官网上进行了“回应”，发布了一则《关于谨防不法分子进行诈骗的严正声明》，但并未对兑付问题做出说明。声明显示，公司发现有不法分子伪造公司公章、公函等文件，冒用公司名义，以公司无法继续经营发送清退公告、建立专项退还小组为客户进行退返等形式，诱骗客户访问非法网站、加入QQ群等实施诈骗。上述行为与公司无关。

　　据第一财经最新消息，对于近期网络上发酵的停兑消息，中融信托客服人员对投资者表示，网上消息大部分属于谣言，个人所购产品的风险还要看产品具体情况。据了解，近日，有部分投资者到访中融信托线下财富中心咨询，工作人员在安抚投资者的同时表示，希望投资者多给公司一些时间，公司正在紧张处理。

　　7月3日，安利股份（300218）宣布，公司耗资2000万元购买了中融信托一项产品。产品预期年化收益率为5.80%。另外，安利股份自今年1月以来陆续购买了多笔中融信托产品，累计耗资达1.9亿元，其中1.2亿元尚未赎回。

　　据金博股份披露，公司购买的两只中融信托产品未能按期收回本金和收益。公司对两只产品的购买本金均为3000万元，合计6000万元。上述两只信托产品的受托方均为中融信托。

　　此前，金博股份于2022年8月通过“中植系”旗下恒天财富投资管理股份有限公司购买中融信托的两只产品。但截至本公告披露日，两只产品合记本金6000万元及收益426万元尚未收回。如本息无法兑付将对金博股份2023年度利润产生影响。今年一季度，金博股份净利润为1.18亿元，同比下降41.76%。

　　8月11日，南都物业也发布公告称，公司尚未收到所购买的中融信托产品本金及投资收益。今年2月9日，公司使用闲置自有资金3000万元购买了中融信托的汇聚金1号，产品期限自2月9日至8月8日，预期收益率为5.8%。

　　据不完全统计，除了南都物业、金博股份和安利股份之外，至少还有4家上市公司购买的中融信托疑似资金池产品尚未到期，包括无锡晶海、微光股份、*ST民控、和安记食品。

　　天眼查资料显示，中融信托前身为哈尔滨国际信托投资公司，成立于1987年，2007年更名为“中融国际信托有限公司”。据中融信托官网介绍，2009年，公司信托资产管理规模便已突破1000亿元。2010年，经纬纺机受让中植企业集团持有的中融信托1.17亿公司股本，成为公司第一大股东。

　　截至去年年末，经纬纺机持有中融信托37.470%股权，为公司控股股东。中植企业集团持股32.986%，为公司第二大股东。中融信托的实际控制人为中国机械工业集团。而第三大股东是哈尔滨国资委旗下的哈尔滨投资集团有限责任公司，持股比例为21.54%。

　　第四大股东沈阳安泰达商贸有限公司是家民营企业，亦或为中植集团的关联公司。沈阳安泰达曾在2010年短暂入股上海融晟投资有限公司，随后转手给中植集团；又曾在2017年短暂入股新湖财富投资管理有限公司，随后转手给中植集团。目前，新湖财富是中植集团四大财富公司之一。

　　财务数据方面，截至 2022 年末，公司自有资产304.18 亿元（合并），公司及各子公司受托管理资产总规模 7857.09 亿元。受托管理资产中，公司管理信托资产6293.49亿元，占80.10%；子公司受托管理资产1563.60 亿元，占 19.90%。公司实现营业总收入50.34亿元（合并）。公司本部净资产208.37亿元，净资本176.22亿元，净资本覆盖率192.45%，净资本盈余84.65亿元。

　　另据经纬纺机7月15日披露，中融信托上半年营业总收入为23.58亿元，归属于母公司所有者的净利润为3.32亿元。截至上半年末，公司总资产为292.13亿元。综合媒体报道，中融信托已成为了多个地产项目的全资“房东”，并先后踩雷融创、阳光城、世茂等多家地产公司。

　　近一年来，从不完全统计数据来看，上市公司主动披露的尚未赎回的中融信托产品累计投资金额已接近10亿元。在剔除公告披露后到期，目前赎回情况不明的部分后，仍有近7.3亿元等待兑付。从时间上来，在8月份和9月份到期兑付的中融信托产品有10笔之多。换言之，未来可能会有更多上市公司陆续披露持有中融信托产品兑付情况。

　　与此同时，中融信托旗下产品也持有多家上市公司股权。截至今年一季度，ST大集、北部湾港、尤夫股份、金贵银业等4家A股上市公司均是中融信托产品的重仓股，最高持股比例达到3.88%。

　　2022年末中融信托信托资产余额为6293亿元；购买其产品上市公司多为市值100亿以下中小市值公司。根据中融信托2022年年报，期末中融信托信托资产余额6293亿元，其中集合资金信托5848亿元。主动管理类信托余额6073亿元中，其中证券投资类264亿元，股权投资类1905亿元，其他投资类2334亿元，融资类1569亿元，事务管理类0.2亿元。中融信托旗下与二级市场密切相关的证券投资类信托规模有限。另一方面，根据Wind数据我们统计，截至2023年8月11日，购买中融信托产品上市公司约60家（不完全统计，应小于实际数据），78%为市值100亿以下中小市值公司。

　　2023年6月以来，中植系四大财富管理公司恒天财富、新湖财富、大唐财富、高晟财富相继出现逾期未兑。中航信托、五矿国际信托、光大兴陇信托均发布公告辟谣“爆雷”不实传言。

　　值得一提的是，自8月11日中融信托产品兑付危机开启后，上交所、深交所平台有关于上市公司认购中融信托产品的投资者提问明显增多。至目前，已有近百家上市公司被追问此前是否认购中融信托旗下产品，包括老白干酒（600559.SH）、浪潮信息（000977.SZ）、洋河股份（002304.SZ）、亿纬锂能（300014.SZ）、盛新锂能（002240.SZ）、远兴能源（000683.SZ）等上市公司。